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 2009年に妻に先立たれ、突如父子家庭となり、その後仕事と家事の両立が難しくなり早期退職をしました。現在、貯金を取り崩す毎日ですが、気持ちだけは楽しくお気楽に生活していこうという願いを込めたブログです。
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 投資は基本的に長期でやるべきだと思っているので、投資信託の場合は積み立てを選んでいるわけですが、当然株式投資にしても1万円から積み立てられる「るいとう」で積み立てればいいように思ったこともあります。

 実際に「東京エレクトロン」という銘柄で数年間積み立て、これはたまたま業績改善の時期と積み立て時期が一致したため、総額から言うと5割ぐらいアップし、かなりまとまった儲けになりました。

 しかし私はそれ以来株式の「るいとう」はやっていません。理由は単純。大和証券のるいとうに関する説明を見ると、年間の口座管理料が3150円かかると書かれています。口座をどのように管理しているのか、その中味はよく分かりませんが、たとえば銀行で定期預金をするとき、口座管理料で年間3150円取られると聞いたら誰も預金はしないはずです。

 加えて「るいとう」は1回の買い付け、売りつけにそれぞれ手数料が必要となり、それぞれ1.2%必要になります。これでは例えば月1万円ずつ購入しても、口座管理費が3150円、買い付け手数料が1回120円で12回なので1440円となり、積み立てを始めた瞬間に4600円損していることになります。

 これではとても手が出せないなと感じ、それ以来、それだったらノーロードの投資信託の方がよほどいいなと判断しています。

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2011/02/10 09:45 資金運用 TB(0) CM(0)
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 定年まであと3年という年齢で、表題に書いたような理由で早期退職をしたhokuです。

 日々の生活の中でいろいろ思いついたことを書きつづっています。

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